鲁南经济网讯  近日，临商银行金都支行与公安机关紧密配合，成功堵截一起涉案金额达16余万元的网络诈骗跑分洗钱案件，并协助警方抓获犯罪分子，喜获临沂市公安局兰山分局发来的表扬信。

       事发当日，某企业客户向临商银行金都支行申请提高对公账户额度。营业主管凭借高度的职业敏感性，立即对账户交易明细展开深度排查。通过分析资金流向、交易频率及对手信息，发现该账户存在全国不同地点、不同户名高频分散转入意图集中转出等异常特征。由于开户时间较短，为防止风险扩大，临商银行金都支行工作人员迅速对账户采取封控措施，并第一时间联系反诈中心，逐级汇报，同步提供详细的交易数据与客户信息，助力警方锁定线索。

       次日，客户多次要求提高额度，工作人员通过需要逐级审批等措辞稳住客户，当得知客户要到营业厅办理业务后，工作人员迅速联系公安部门，在临商银行金都支行营业厅内，警银双方协同布控，成功将前来处理账户的两名犯罪分子当场抓获。随后，公安人员押解犯罪分子至临商银行金都支行，在警方监督下，临商银行金都支行严格依规完成涉案资金取出及账户销户流程，彻底斩断犯罪资金链条。

       此次案件的高效处置，不仅展现了临商银行金都支行员工扎实的专业素养与快速响应能力，更凸显了警银协作打击金融犯罪的强大合力。临商银行金都支行将持续强化账户风险监测，深化警银联防机制，全力守护金融秩序与客户财产安全。（通讯员 魏敏）