鲁南经济网讯  今年以来，工行临沂分行认真贯彻落实监管机构与上级行反洗钱工作要求，不断完善反洗钱工作机制，做好反洗钱监督检查，切实加强反洗钱管理工作，推动反洗钱工作高质量发展。截至2025年4月，该行反洗钱工作质效稳步提升，反洗钱问题数据治理较上月实现压降，受益所有人信息治理有效率在系统内稳居第一。

       加强员工培训，提升全员反洗钱工作能力。临沂分行定期组织开展反洗钱专题培训，建立长效教育学习机制，通过典型案例分析、制度学习与解读等针对性培训，不断提高员工反洗钱思想，增强反洗钱责任意识，强化全员在日常工作中对异常交易的甄别鉴别能力，为高质量完成反洗钱工作夯实业务基础。

       加强客户身份识别，从源头把控风险。个人客户开户环节严格落实客户身份识别制度，认真落实账户开立“五问”“两查”要求，了解客户开户目的和资金来源，核实客户九要素信息真实、准确、完整。账户开立同时做好账户分类分级管理与账户风险提示，确保客户本人使用，杜绝出现涉案账户，避免发生洗钱风险。

       加强尽职调查与开户回访工作，做好单位结算账户风险防控。单位结算账户开立及存续期严格落实尽职调查制度，企业开户或变更前，客户经理必须对经营场所实地核实，开户过程中充分利用企业客户风险评分卡对企业进行评分，有异常开户情形时应加大尽职调查力度，账户开立后做好新开户回访工作，对于监测发现的可疑风险账户及时采取管控措施，避免为不法分子提供可乘之机。

       加强账户存续期管理，做好风险预防工作。按照反洗钱相关规定对客户开展定期风险排查，对于客户信息不完整的情况，按要求进行客户身份信息补录，对营业执照注吊销、重要信息不一致、证件超期等情况的账户逐户跟踪治理，对可疑账户做好相关增强型尽职调查，对于交易异常账户及时进行账户处置。

       再出发，向未来。反洗钱工作是一项长期且艰巨的任务，在维护金融秩序、稳定经济发展中具有不可替代的关键作用。下一步，该行将继续认真贯彻落实反洗钱工作要求，不断提升反洗钱工作水平，持续有效推动反洗钱工作的高质量发展。（通讯员 梁克水 王鹏程）